AMISTRA EPSV INDIVIDUAL
AMISTRA EPSV INDIVIDUAL se crea en el año 2.011 promovida y gestionada por AMISTRA SGIIC SA. En este momento, dicha EPSV dispone de un único plan activo: AMISTRA PENSIÓN.
Aún así, dispone de planes que conforman una Estrategia de Inversión de CICLO DE VIDA.
OBJETIVO DE INVERSIÓN
El nacimiento de AMISTRA PENSIÓN se fundamenta en un motivo claro: creemos que la filosofía de un producto de ahorro-previsión a largo plazo como es una EPSV, orientada a nuestra jubilación, encaja claramente con la de Amistra Global FI. El fondo, desde su nacimiento el 12 de Agosto de 1998, se ha tratado de preservar el capital a largo plazo, manteniendo el objetivo de obtener rentabilidades consistentes en el tiempo. Esto es lo que se tratará de realizar en AMISTRA PENSION: conservar a largo plazo el poder adquisitivo de socios, es decir, preservar el capital en términos reales.
FILOSOFÍA DE INVERSIÓN
La filosofía del plan se fundamenta en la disciplina inversora, monitorizando la cartera al minuto y gestionando adecuadamente el riesgo. AMISTRA PENSIÓN practicará una gestión activa y flexible balanceando la liquidez y la inversión en renta variable y divisa. Las decisiones de inversión estarán basadas en el estudio de ciclos económicos a largo plazo y su reflejo en el medio-corto plazo, a través de nuestros modelos de estudio fundamental para buscar valores (normalmente blue chips de Europa, EEUU y Japón) atractivos donde invertir y, a través del análisis técnico, concretar el momento idóneo de entrada en los mismos.
Información registral
EPSV
Denominación
Amistra E.P.S.V. INDIVIDUAL
Dirección
Luchana, 6 5º Dcha. Bilbao (Bizkaia)
NIF
V95666392
Promotor
Amistra S.G.I.I.C. S.A
Constitución
14 de Noviembre de 2011
Registro Mercantil de Bizkaia
Libro:0 Folio: 100 Hoja: BI-59348 Inscripción 1ª
Auditor
BDO Auditores S.L.P.
PLAN AMISTRA PENSIÓN
Gestora
Amistra S.G.I.I.C., S.A.
Depositario
Banco Inversis, S.A.
Perfil de Riesgo
Alto
Vocación Inversora
Otros
Gastos de Administración
Máx. 1,5%
Gastos de Intermediación
0,64%
Ratio de Rotación
4,99
Valor liquidativo
0,9866 €
02/10/2024
Rentabilidades
| YTD | 2023 | 2022 | 2021 |
| 1,84% | 2,23% | -3,21% | -5,61% |
Patrimonio
| YTD | 2023 | 2022 | 2021 |
| 1.006.553,99€ | 1.067.021,41€ | 1.140.766,14€ | 1.089.784,29€ |
Diversificación geográfica de las Inversiones
%
RV Nacional
%
RV Europea
%
RV USA
%
RV Asia
Posiciones principales
- Vale SA-SP ADR 3,58%
- Bayer AG 3,26%
- Inmode Ltd 2,54%
- Nokia OYJ 2,52%
- Roche Holding AG 2,35%
- Naturgy Energy Group 2,21%
Estrategia de Inversión
CICLO DE VIDA
Nuestra entidad AMISTRA EPSV INDIVIDUAL dispone de planes de previsión que conforman una estrategia de inversión de CICLO DE VIDA. La estrategia se divide en tres planes que son los siguientes:
PLAN AMISTRA CICLO DE VIDA AGRESIVO
Reservado para socios con una edad comprendida entre los 18 y los 45 años, que debido a un horizonte de inversión de plazo elevado hasta su jubilación, desean un plan con una política de inversión agresiva, con mayor exposición a mercado y en concreto a la renta variable. El Plan deberá invertir entre el 75% y el 100% de la exposición total en renta variable.
PLAN AMISTRA CICLO DE VIDA MODERADO
Reservado para socios con una edad comprendida entre los 46 y los 60 años, que supone un horizonte de inversión de plazo moderado hasta la jubilación, y desean un plan con una política de inversión moderada, con exposición media del 50% de la cartera a mercado y en concreto a la renta variable.
PLAN AMISTRA CICLO DE VIDA CONSERVADOR
Reservado para socios con una edad comprendida a partir de los 61 años, muy cercana a la jubilación, que desean un plan con una política de inversión conservadora y con la finalidad de preservar el patrimonio de los socios. El Plan podrá invertir entre el 0% y el 25% de la exposición total en renta variable.
Información Adicional de Interés del Socio
Régimen fiscal de las aportaciones y prestaciones
El régimen fiscal aplicable al Plan dependerá de la normativa del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) aplicable y vigente en cada momento en la residencia fiscal del socio o del beneficiario.
En términos generales, las aportaciones que se efectúen darán derecho a reducir la base imponible general del IRPF del aportante, sujeto a ciertos límites cuantitativos y cualitativos, que difieren dependiendo de la normativa que le resulte de aplicación en función de su residencia fiscal.
Por su parte, las prestaciones tributan como rendimientos de trabajo personal. En función de la normativa que le resulte de aplicación al perceptor de la prestación y, si el modo de percepción fuera en forma de capital, podría resultar de aplicación alguna reducción en el cálculo del rendimiento.
Estimación de los derechos de pensión futuros
El socio ordinario del Plan de Previsión tendrá derecho a obtener información sobre la estimación de los derechos de pensión futuros de acuerdo con las aportaciones realizadas y conforme a lo que establezca el departamento del Gobierno Vasco competente en materia de entidades de previsión social voluntaria.
Consideraciones medioambientales, sociales, y de buen gobierno en las inversiones
La EPSV incorporará, a través de la gestión realizada por AMISTRA S.G.I.I.C., S.A., criterios Ambientales, Sociales y de Buen Gobierno (ASG) en las inversiones del Plan. La Gestora tiene en cuenta los riesgos de sostenibilidad en el proceso de inversión y está basado en análisis de terceros. Para ello la sociedad gestora tomará como referencia la información disponible publicada por los emisores de los activos en los que invierte, podrá tener en cuenta los rating ESG publicados por compañías de calificación crediticias y utilizará datos facilitados por proveedores externos.
Conflictos de Interés y Operaciones Vinculadas
Información Legal
Estatutos
Miembros Órganos de Gobierno
Declaración de Principios de Inversión
Reglamentos
Reglamento del Defensor del Socio
Informe de Gestión
Esta información podrá obtenerse en papel gratuitamente previa solicitud.